Bulletin de CAILBA 2026

FAITS SAILLANTS DE MONTRÉAL

La réunion régionale de CAILBA a permis d’entendre les réflexions de Louise Gauthier et Melissa Perreault de l’AMF, ainsi que celles de Lyne Duhaime de l’ACCAP. La table ronde a mis en avant les prochaines consultations de l’AMF axées sur le rôle et la responsabilité des AG, en particulier celles du responsable désigné, qui pourraient avoir des répercussions opérationnelles et financières plus importantes pour les petites entreprises et les conseillers indépendants.

Les discussions ont également porté sur l’attention croissante des régulateurs pour la gestion, la surveillance axée sur les risques, la formation du personnel et le transfert de clients, y compris les obligations en matière de protection des données personnelles établies par la loi n° 25 et les récentes directives concernant les fonds distincts. Les acteurs du secteur ont abordé les questions de planification de la succession et de la transition pour les conseillers vieillissants, ainsi que les préoccupations persistantes au sujet du traitement équitable des clients et du renouvellement des rémunérations. La table ronde des AG a également présenté des initiatives stratégiques, notamment le recours à l’intelligence artificielle pour améliorer la formation des conseillers et la sélection des produits, ainsi que le développement d’outils visant à accroître l’efficacité des conseillers sur le segment du marché de masse

Faits saillants de Toronto

La séance de Toronto a été l’occasion d’une discussion approfondie sur les questions réglementaires et sectorielles. Nina Kavalinas et Barb Leighton, directrices de la conformité et des affaires réglementaires de CAILBA, et Luke O’Connor, vice-président adjoint, politiques et réglementation en matière de pratiques commerciales, ont donné des présentations. Luke a présenté une mise à jour de l’ACCAP traitant des questions relatives à la délivrance de permis aux AG, à la surveillance des courtiers, à l’harmonisation interprovinciale des permis des courtiers, et aux réformes concernant les fonds distincts. Les participants sont repartis avec une meilleure compréhension des tendances en constante évolution du secteur.

Kathy Hiscock, PPI, a animé la table ronde des AG, intitulée « Tendances et enjeux d’actualité », accompagnée des panélistes Sean Downey, FHG; Kirk McMillian, Gryphin Advantage; et Rick Williams, WFG. Les discussions ont été particulièrement animées, et ont principalement porté sur l’importance de l’intégration de l’IA, sur les modifications apportées à la réglementation de l’ARSF concernant les droits, et sur le programme OneUp soutenu par Munich.